האם אותו דבר או יש יתרון מס ?

[קמיקזה2]

שכיר משקיע בני"ע דרך בנק. הבנה במס=0

2021 רווחי הון גבוהים מאוד
2022 הפסדי הון.
2023 ??

כיצד יהיה הכי נכון לקבל/למקסם החזרי מס ?
א) לפנות במרץ או אפריל 2023 לחברה מתמחה ולבדק החזרי מס על 2022 (ואולי 2021)

ב) לבקש מהבנק טופס על הפסדי הון ב2022
ולהתקזז עם רווחים ב2023 ?

האם 2 השיטות יתנו בסוף אותו סכום ?
האם יש שיטה טובה יותר ?
תודה רבה לעונים...

 

[AMTD30]

בדוח של 2023 יכול להתקזז על רווחי הון שנוצרו ב 2023 כנגד הפסד הון צבור 7 שנים אחורה.
בכל מקרה ניתן לקזז הפסדים משוק ההון/השקעות כנגד רווחים משוק ההון/השקעות ולא כנגד הכנסות ממשלח יד.
תשובה ב'.
אני לא רואה חשבון או יועץ מס. אני בתחום ההשקעות וזה מה שידוע לי. כמובן שתבדוק מה שאני אומר עצמאית.

 

[AMTD30]

בדוח של 2023 יכול להתקזז על רווחי הון שנוצרו ב 2023 כנגד הפסד הון צבור 7 שנים אחורה.
בכל מקרה ניתן לקזז הפסדים משוק ההון/השקעות כנגד רווחים משוק ההון/השקעות ולא כנגד הכנסות ממשלח יד.
תשובה ב'.
אני לא רואה חשבון או יועץ מס. אני בתחום ההשקעות וזה מה שידוע לי. כמובן שתבדוק מה שאני אומר עצמאית.